A viabilidade financeira é um dos principais fatores para o sucesso de um negócio.
É necessário avaliar se as finanças do negócio são suficientes para manter as operações e assim, alcançar os objetivos propostos.
Neste artigo, vamos discutir o que é a viabilidade financeira de um negócio e como você pode levar em consideração essa questão tão importante na sua empresa.
Vamos abordar os principais fatores que devem ser considerados na avaliação de viabilidade financeira e como os resultados obtidos podem influenciar as decisões do empreendedor.
O que é Viabilidade financeira de um negócio?
Viabilidade financeira de um negócio é a análise de custos e receitas de um determinado projeto ou empreendimento, que indica se o mesmo será ou não viável economicamente.
Essa Análise é importante pois permite ao empreendedor ou ao investidor avaliar se o projeto terá ou não rentabilidade.
Além disso, com uma viabilidade financeira é possível avaliar se o projeto em questão poderá ser implementado de maneira segura.
A viabilidade financeira consiste na avaliação de custos e receitas de um projeto, sendo assim a análise de viabilidade financeira envolve a estimativa de diversos itens, tais como:
- Custos diretos e indiretos;
- Investimentos iniciais;
- Retorno do investimento;
- Tempo de retorno do investimento;
- Fluxo de caixa;
- Taxa de juros interna de retorno;
- Entre outros.
Esse estudo é importante pois permite que os empreendedores e investidores façam uma análise detalhada do projeto, desde a estimativa dos custos e receitas até a previsão de retorno do investimento.
A partir da viabilidade financeira, é possível identificar se o projeto pode ser implementado de maneira saudável. Sem prejuízos financeiros.
Para a realização deste estudo é necessário levantar todos os dados e informações relacionados ao projeto, tais como:
- Custos de produção;
- Preço de venda;
- Taxas de juros;
- Fluxo de caixa;
- Entre outros.
Esses dados permitem a realização de uma análise detalhada do projeto, para que seja possível identificar se o mesmo terá rentabilidade e consequentemente sucesso.
A análise de viabilidade financeira de um projeto é essencial para o sucesso de qualquer empreendimento ou projeto.
Indicadores de viabilidade financeira
Indicadores de viabilidade financeira são ferramentas essenciais para avaliar a saúde financeira de uma empresa.
Eles podem ser usados para determinar a capacidade de um negócio para crescer, para monitorar o desempenho financeiro e para avaliar o risco de investimento.
Confira os melhores indicadores de viabilidade financeira:
1. Rentabilidade
É uma medida da eficiência do capital investido em uma empresa.
É medido por meio de razões como lucro líquido, lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização (EBITDA) e retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) e retorno sobre os ativos (ROA).
2. Liquidez
Essa medida é usada para medir a capacidade de uma empresa de pagar suas dívidas de curto prazo.
É calculado por meio da relação entre ativos correntes e passivos correntes e da relação entre ativos líquidos e passivos de curto prazo.
3. Endividamento
Como o próprio nome já diz, o endividamento é usado para medir a quantidade de dívidas que uma empresa possui.
É medido por meio de razões como:
- Endividamento total;
- Endividamento líquido;
- Endividamento bruto.
4. Rentabilidade do Capital Próprio
Através desse indicador, é possível medir o retorno sobre o capital investido pela empresa.
É calculado usando a razão entre o lucro líquido e o capital próprio.
5. Fluxo de Caixa
Essa medida tem o objetivo de medir a quantidade de dinheiro que entra e sai de uma empresa.
É calculado usando a razão entre o fluxo de caixa e o patrimônio líquido.
6. Margem de Segurança
Essa medida é usada para medir o quanto de caixa está disponível para cobrir as dívidas de curto prazo de uma empresa.
É calculado usando a razão entre a dívida líquida e o patrimônio líquido.
Como fazer uma avaliação de viabilidade financeira?
A avaliação de viabilidade financeira é uma análise realizada para determinar se um projeto é financeiramente viável.
É usado como uma ferramenta para ajudar as empresas a determinar se os custos e benefícios do projeto valem a pena para investir.
Você pode levar em consideração assuntos como:
Modelo de negócios;
Estudo de viabilidade;
Planejamento organizacional.
Mas existem assuntos mais específicos que você deve abordar para realizar sua viabilidade financeira:
Passo 1: Identifique os custos da proposta
O primeiro passo para realizar uma avaliação de viabilidade financeira é identificar todos os custos associados ao projeto.
Esses custos incluem custos diretos, como:
Materiais;
Equipamentos;
Mão-de-obra;
Serviços profissionais;
Custos indiretos (publicidade, marketing, seguros e despesas administrativas).
Passo 2: Identifique os benefícios da proposta
Depois de identificar os custos, é necessário identificar os benefícios potenciais do projeto.
Esses benefícios podem incluir:
Ganhos de receita;
Economias de custos;
Aumento da eficiência;
Melhoria da qualidade dos produtos;
Serviços e melhoria da imagem da empresa.
Passo 3: Calcule o retorno sobre o investimento (ROI)
Após identificar os custos e benefícios, é necessário calcular o retorno sobre o investimento (ROI).
O ROI é um cálculo que mede a relação entre os benefícios e custos do projeto. Para calcular o ROI, divida os benefícios pelos custos.
Clique aqui para saber mais sobre o ROI.
Passo 4: Considere outros fatores
Em alguns casos, outros fatores devem ser considerados ao avaliar a viabilidade financeira de um projeto.
Por exemplo:
Risco envolvido no projeto;
Tempo necessário para recuperar o investimento;
Análise dos fluxos de caixa futuros.
Passo 5: Tome uma decisão.
Depois de considerar todos os fatores, a empresa precisa tomar uma decisão.
Se o projeto for financeiramente viável, a empresa pode decidir investir. Se não for viável, a empresa pode decidir não investir no projeto.
Como saber se seu negócio é viável?
Para saber se um negócio é viável, é preciso realizar uma avaliação profunda e detalhada da viabilidade econômica, financeira, estratégica e operacional do negócio.
1. Avaliação Econômica
O primeiro passo para avaliar a viabilidade de um negócio é realizar uma análise econômica.
Isso envolve avaliar o ambiente econômico em que o negócio será operacionalizado.
Experimente avaliar:
- O custo dos insumos;
- A possível demanda por produtos ou serviços;
- A viabilidade de preços de venda;
- O nível de concorrência.
2. Avaliação Financeira
Essa avaliação envolve analisar o fluxo de caixa e os investimentos necessários para iniciar o negócio.
É necessário avaliar o capital de giro, o potencial de lucro e as possíveis fontes de financiamento, como empréstimos ou aportes de investidores.
3. Avaliação Estratégica
Avaliação estratégica consiste em avaliar o potencial do negócio para gerar um retorno satisfatório para os seus sócios.
Para isso, é necessário avaliar a estratégia de longo prazo do negócio, como a definição de segmentos de mercado, produtos/serviços e estratégias de preço.
4. Avaliação Operacional
Essa avaliação visa verificar se há capacidade operacional para a execução do negócio.
Isso inclui avaliar os recursos necessários, como equipamentos, instalações, mão de obra especializada e treinamento de pessoal, bem como a capacidade logística para entrega e armazenagem.
Depois de realizar essas avaliações, é possível calcular o retorno esperado sobre o investimento e as chances de sucesso do negócio.
Se o retorno esperado sobre o investimento for positivo e as perspectivas de sucesso forem boas, então o negócio é considerado viável.
A viabilidade financeira é uma parte importante de qualquer empreendimento, pois determina se e quando os objetivos serão atingidos.
Por meio de análises, projeções e cálculos, as empresas podem determinar se um investimento trará retorno a longo prazo.
Essa consideração é extremamente importante para garantir que as decisões de investimento sejam baseadas em informações financeiras sólidas e que os objetivos de lucro sejam alcançados.
Se você quer saber mais dicas práticas para alcançar o sucesso do seu negócio, confira nossos outros artigos em nosso site.
Até a próxima!
Como fazer um estudo de viabilidade financeira?
Passo 1: Identifique os custos da proposta
Passo 2: Identifique os benefícios da proposta
Passo 3: Calcule o retorno sobre o investimento (ROI)
Passo 4: Considere outros fatores
Passo 5: Tome uma decisão
Quais são os indicadores de viabilidade?
1. Rentabilidade;
2. Liquidez;
3. Endividamento;
4. Rentabilidade do Capital Próprio;
5. Fluxo de Caixa;
6. Margem de Segurança.
O que é viável financeiramente?
Viabilidade financeira de um negócio é a análise de custos e receitas de um determinado projeto ou empreendimento, que indica se o mesmo será ou não viável economicamente.
